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Por que a análise de seguros precisa ir além da visualização de dados

A visualização de dados é apenas uma pequena parte da história quando se trata de análise de seguros.

6 de abril de 2021
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Por que a análise de seguros precisa ir além da visualização de dados

A visualização de dados é apenas uma pequena parte da história quando se trata de análise de seguros.

6 de abril de 2021

Ferramentas de visualização de dados tais como PowerBI, Tableau e Datapine estão se tornando cada vez mais populares no setor de seguros. No entanto, ouvimos com muita freqüência histórias de que elas não agregam valor e isto porque a visualização de dados é apenas uma pequena parte da história quando se trata de análise de seguros.

Embora uma ferramenta de visualização de dados seja ótima para ... bem, visualizar dados, eles caem sempre que há uma necessidade de uma visão granular em vários sistemas e planilhas.

Com tantos dados disponíveis para as seguradoras, há uma oportunidade única para a tomada. Com os sistemas certos, as seguradoras têm a capacidade de fazer mudanças ousadas nos negócios graças a uma nova perspectiva preditiva.

Exploramos os resumos da visualização dos dados e apresentamos algumas sugestões sobre como as seguradoras podem realmente tirar o máximo proveito de seus dados.

As armadilhas da visualização de dados analíticos de seguros e como superá-las

Os dados não são um jogo de TI ou de tecnologia

Dados, relatórios e análises muitas vezes se encontram com a equipe de TI, o que é a abordagem errada, pois quando se trata de fornecer insights granulares e acionáveis, a tecnologia é um engano.

O verdadeiro valor vem de sentar-se com cada usuário e compreender suas exigências a partir de um aspecto de estratégia comercial antes de projetar uma arquitetura automatizada que atenda a essas mesmas necessidades.

Tais dados estão melhor nas mãos dos subscritores; são facilmente acessíveis diariamente e permitem que decisões rápidas sobre produtos e portfólios sejam tomadas como resultado. A experiência simples do usuário da plataforma GIROUX permite que qualquer pessoa da equipe visualize e configure rapidamente os principais dados e visualizações do painel de controle.

O MI operacional não é tão completo quanto o MI de desempenho

As ferramentas de visualização de dados são excelentes para análise de fonte única, como a análise de uma planilha ou sobreposta em um sistema de subscrição para fornecer um seguro operacional, tais como o número de cotações ou prêmios vendidos.

Estas ferramentas falham quando confrontadas com múltiplas fontes de dados e não são projetadas para fornecer o desempenho MI, que é crítico para impulsionar o desempenho comercial. Os próprios sistemas de subscritores, tais como Instanda, Duck Creek ou Acturis, oferecem módulos de relatórios, porém, mais uma vez este é simplesmente um IM operacional e não fornecem as informações granulares que os subscritores precisam.

A plataforma GIROUX reúne diversas fontes de dados que compõem o desempenho MI,  tais como quem, o quê, por que e quando tomar decisões permitindo que o usuário analise profundamente os números, orientadas por dados.

É difícil ter uma visão granular sem um armazém de dados

Com os dados geralmente provenientes de várias fontes, é quase impossível para os indivíduos se aprofundarem nos dados para obter insights transformacionais. As belas imagens de uma ferramenta de visualização de dados são a parte fácil, organizar os dados para que um usuário possa seguir sua linha de pensamento para encontrar respostas é o verdadeiro valor da análise.

Um armazém de dados permite ao usuário "fatiar e cortar os dados" da maneira que quiser, enquanto realiza análises entre conjuntos de dados. Por exemplo, um usuário que analisa a relação de perdas brutas por tempo de cotação precisaria acessar quatro conjuntos de dados distintos (Quote, Premium, Claim & Earned Premium), com GIROUX é instantâneo.

"Pedidos de dados detalhados à minha equipe para decisões críticas agora levam 10 minutos em vez de 2 semanas" Rob Amati, diretor administrativo da Millstream Underwriting

Os dados dos seguros são notoriamente confusos e fragmentados

Não é segredo que o seguro tem sido culpado de negligenciar seus dados no passado. Uma dependência excessiva em planilhas, aliada a sistemas de subscrição não projetados para análise significa que inúmeras horas são gastas preparando os dados.

As ferramentas de visualização de dados não podem ser programadas para extrair, limpar e organizar múltiplos dados de sistemas, o que significa que este processo ainda é concluído manualmente.

A plataforma GIROUX supera estes problemas e é capaz de extrair, limpar e organizar automaticamente dados de múltiplos sistemas, com base nas exigências particulares de cada cliente.

Com GIROUX, a plataforma é programada para atender a todos os aspectos da preparação de dados, bem como a geração de relatórios complexos de subscrição, tais como Earned Premium, Triangulações e Ultimates.

Após a implantação do sistema GIROUX, nossos clientes frequentemente vêem entre 87-96% de redução no tempo gasto na preparação e análise dos dados, transferindo tempo valioso para atividades de alto valor.

A confiança excessiva em ferramentas genéricas de visualização de dados

Usar uma ferramenta de visualização de dados pronta para uso pode significar muito tempo gasto na configuração e na instalação. O seguro é uma área única, o que significa que muitos campos de entrada e visualizações do painel serão feitos sob medida e assumir uma ferramenta de visualização de dados genérica pode muitas vezes envolver muito "reinventar a roda".

O único foco da GIROUX é a análise de seguros. Isto significa que rapidamente começamos a agregar valor sem desperdiçar tempo ou recursos para aprender sobre o setor. Os problemas de dados de seguros não são exclusivos de cada cliente, portanto já temos a experiência necessária para superar quaisquer problemas que enfrentamos.

Você também poderia chamar a GIROUX de um balcão único da seguradora para todas as necessidades analíticas de seguros. Além de fornecer o processamento de dados operacionais e a plataforma MI, nossa equipe inclui estratégia de dados, subscrição, atuarial e especialistas em ciência de dados, para atender a todas as necessidades de nossos clientes.

Para que as seguradoras se tornem mais preditivas e obtenham uma compreensão completa de seus dados, uma plataforma analítica de seguros é uma necessidade. Ter um MI como plataforma de serviços como o GIROUX realmente expande as possibilidades do que uma seguradora pode fazer com seus dados, em oposição aos vínculos restritivos de ferramentas simples de visualização de dados.

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