Conversamos com Gary Head, Diretor de Esquemas e Autoridades Delegadas da AXA Insurance e Martin McBrearty, Diretor do Reino Unido e Europa da Brace Underwriting para descobrir a importância dos dados para manter a lucratividade das MGAs e dos provedores de capacidade.

A qualidade e a capacidade dos dados são cruciais

No centro de qualquer parceria entre a MGA e o provedor de capacidade estão os dados. Eles permitem uma maneira objetiva e sistemática de analisar o desempenho.

O uso de dados varia enormemente entre as MGAs, algumas estão no pulso com relatórios e análises e outras estão ficando para trás, confiando em planilhas do Excel.

Os dados oferecem a oportunidade de as MGAs se diferenciarem das demais, permitindo que demonstrem suas especialidades e forneçam insights para a tomada de melhores decisões.

"As seguradoras estão procurando que as MGAs se diferenciem, e os dados são um desses principais diferenciais." - Martin McBrearty, Brace Underwriting.

Conte sua história

A pergunta final é "E daí?". Você pode apresentar os dados em todos os tipos de formatos, mas, em última análise, o que importa são os insights e as mudanças que podem ser feitas como resultado.

Em última análise, a seguradora desejará saber que diferença a MGA está fazendo no mercado e o raciocínio que levou a decisões importantes que afetam o sucesso da empresa.

A química e a confiança são importantes

É importante ter clareza sobre o que cada parte deseja entregar e alcançar por meio de um "plano" a ser seguido.

Tudo se resume à colaboração: as seguradoras e as MGAs têm os objetivos compartilhados de oferecer melhores resultados para os clientes e, principalmente, de gerar lucro. A definição conjunta de metas orientadas por dados impulsiona o foco na melhoria contínua e as melhorias incrementais podem levar a grandes saltos no desempenho.

Ser transparente leva à confiança

Se uma MGA for capaz de mostrar voluntariamente seus dados à seguradora, isso ajudará a aumentar a confiança. O compartilhamento de seu desempenho e das medidas que estão sendo tomadas para conduzir a conta à lucratividade ajudará a inspirar confiança na MGA do ponto de vista da seguradora.

Quanto mais as MGAs puderem demonstrar que sabem o que estão fazendo e que conhecem os motivos por trás das mudanças no desempenho, mais confiança terão e mais autoridade lhes será dada pela seguradora.

A integração de dados é um divisor de águas

Ao extrair fontes de dados externas, como transações bancárias, informações de listas eleitorais, registros de saúde e dados de crédito, a experiência também pode ser simplificada para o cliente. Isso também significa que a MGA não tem o incômodo de buscar informações adicionais do cliente, além de ter a garantia de que os dados que estão sendo usados são precisos.

A integração de dados não se limita à experiência do cliente - uma MGA pode sobrepor dados externos, como registros meteorológicos históricos ou dados de rastreamento de localização, para ver as tendências e correlações de sinistros em um portfólio, a fim de tornar a conta lucrativa.

A transformação digital não está diminuindo a velocidade

Será essencial que as MGAs se mantenham atualizadas em relação aos desenvolvimentos digitais, à medida que os clientes passarem a comprar seguros on-line. As MGAs com as melhores experiências digitais têm maior probabilidade de sucesso, pois as compras são feitas principalmente em telefones e tablets.

"O mundo está mudando, se você não acompanhar, vai ficar para trás." - Gary Head, Axa Insurance.